Conceptualmente, el lavado de dinero y el financiamiento de las actividades terroristas constituye un conjunto de operaciones comerciales o financieras que procuran la incorporación, en la economía formal de cada país, de los recursos, bienes y servicios que se originan o están conectados a actos ilícitos.

Se trata de una amenaza global creciente y las medidas para controlar el problema se convirtieron en el foco de un intenso esfuerzo internacional. El BNDES, como institución financiera ética y responsable, actúa en consonancia con los compromisos internacionales asumidos por el Gobierno Federal Brasileño y trata de prevenir la práctica de lavado de dinero y el financiamiento de las actividades terroristas en la realización de sus operaciones en el país y en el exterior, de acuerdo con la legislación nacional y con la normatividad vigente en cada país donde venga a actuar.

En este contexto, destacamos algunas acciones realizadas por el Sistema BNDES:

• estimula y participa en acciones conjuntas en el ámbito del Sistema Financiero Nacional, en la prevención y combate al lavado de dinero y/o al financiamiento de actividades terroristas;
• rechaza la movilización de recursos por medio de cuentas corrientes anónimas o vinculadas a titulares ficticios en las operaciones del BNDES;
• analiza en sus operaciones los instrumentos utilizados, la forma de realización, las partes y valores envueltos, la capacidad financiera y la actividad económica de los interesados y /o beneficiarios y cualquier indicativo de irregularidad o ilegalidad, lo que permite la identificación de indicios de lavado de dinero y/o financiamiento de actividades terroristas;
• adopta, cuando las circunstancias revelan evidencias de lavado de dinero, medidas de carácter restrictivo con relación a los interesados y/o beneficiarios, impidiendo la realización de operaciones; y
• promueve el entrenamiento de sus empleados sobre prevención y combate al lavado de dinero y/o al financiamiento de actividades terroristas.