BNDES - El Banco de desarrollo de Brazil
   




Lucha contra el fraude y la prevención del blanqueo de dinero y la financiación de actividades terroristas

BNDES, como una institución financiera ética y responsable, actúa en conformidad con los compromisos internacionales asumidos por el gobierno federal y tiene el objetivo de prevenir la práctica de fraude, de corrupción, de blanqueo de dinero y de financiación de actividades terroristas al realizar sus operaciones en el país y en el exterior, de acuerdo con la legislación nacional y la legislación en vigor en cada país donde opera.

BNDES participa de iniciativas de lucha contra el fraude y la prevención del blanqueo de dinero y la financiación de actividades terroristas (AML/CFT), como el Acuerdo Empresarial por la Integridad y Anticorrupción (Instituto Ethos), Estrategia Nacional de Lucha contra la Corrupción y al Blanqueo de Dinero (Enccla), Foro Internacional de Gestión de Ética en Empresas Estatales y comisiones de la Federación Brasileña de Bancos (Febraban) en conformidad y AML / CFT, y promueve muchas capacitaciones a sus empleados sobre cómo luchar contra fraudes y prevenir el blanqueo de dinero y/o la financiación de actividades terroristas.

Las medidas y mecanismos adoptados por BNDES para la prevención, la detección y la remediación de desvíos, fraudes irregularidades y actos ilegales cometidos contra BNDES o contra otros, están reunidos en nuestro Programa de Integridad (en portugués), relacionado a las dimensiones (1) el ambiente de gestión, (2) el análisis de riesgo, (3) la estructuración y la implementación de políticas y procedimientos, (4) la comunicación y la capacitación y (5) las medidas de monitoreo, remediación y aplicación de sanciones.

Específicamente en AML/CFT, subrayamos a continuación algunos esfuerzos realizados por el Sistema BNDES:

  • el análisis de registro de BNDES incluye el postulante de apoyo financiero, sus controladores, sus accionistas, otras empresas que conforman su grupo económico (que tiene control común) y sus gestores, de acuerdo con el Banco Central de Brasil Circular No. 3,461/2009;
  • consulta de fuentes de datos nacionales y listados internacionales, como el Banco Mundial y el Banco Interamericano de Desarrollo, entre otros;
  • rechaza la transacción de recursos a través de cuentas anónimas o vinculadas a partes ficticias en operaciones de BNDES;  
  • analiza los instrumentos utilizados en sus operaciones, así como su estructura operativa, las partes y montos involucrados, la capacidad financiera y la actividad económica de los actores y/o de los beneficiarios y cualquier indicio de irregularidad o ilegalidad, permitiendo así que el Banco identifique evidencias de blanqueo de dinero y/o la financiación de actividades terroristas y fraudes;  
  • usa, cuando las circunstancias revelan evidencias de blanqueo de dinero, medidas de carácter restrictivo relativamente a las partes interesadas y/o a los beneficiarios, operaciones de bloqueo; y
  • procedimientos internos de control, cuyo resultado indique sugerencias de mejoras que estén siendo monitoreadas por la unidad de conformidad. 

Los principales documentos de conformidad son aplicables en Brasil y en el exterior a todos los participantes del Sistema BNDES y a las personas con las cuales mantiene relaciones: 

  • Política de compliance (en portugués)
  • Política de prevención del blanqueo de dinero y la financiación de actividades terroristas (en portugués)
  • Política Anticorrupción (en portugués)
  • Cuestionario Wolfsberg rellenado por BNDES (en ingles)
  • Programa de Integridad (en portugués)

 



 

 

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