BNDES - El Banco de desarrollo de Brazil
   




BNDES apoyó a más de 460 mil pequeñas y medianas empresas en 2020 y obtuvo un beneficio récord de R$ 20,7 mil millones

12/03/2021

El Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social (BNDES) apoyó a más de 460 mil clientes, que emplean a más de 10 millones de personas, en el año en que Brasil experimentó los efectos de la pandemia de Covid-19.

En 2020, por primera vez en su historia, el Banco ofreció más recursos a las pequeñas y medianas empresas que a las grandes, con el 52 % de los desembolsos destinados a estas empresas más pequeñas. Incluso con la acción anticíclica para apoyar la vida y el empleo de los brasileños, BNDES reportó una ganancia neta de R$ 220,7 mil millones.

En el último trimestre de 2020, BNDES registró una ganancia neta de R$ 7,0 mil millones. El desempeño estuvo fuertemente influenciado por el resultado con participaciones accionarias, principalmente las enajenaciones de acciones de Suzano y Vale, que contribuyeron con una ganancia neta de R $ 2,4 mil millones. El desempeño fue presentado el viernes, 12, por el consejo de administración de BNDES, con un balance de las acciones de la institución el año pasado.

En 2020, la ganancia neta de R$ 20,7 mil millones se vio afectada por la oferta pública de acciones de Petrobras, realizada en febrero; la venta de acciones de Vale y Suzano; y los ingresos por dividendos de las empresas participadas. El resultado del año fue un 17 % superior al de 2019, de R$ 17,7 mil millones.

A pesar del escenario económico, que llevó a la revisión de la calificación de riesgo de crédito de las empresas en los sectores más afectados por la pandemia de Covid-19, el gasto en provisión de riesgo de crédito en el año se redujo en R$ 856 millones en el cuarto trimestre, impactado favorablemente por la recuperación de créditos previamente dados de baja. La intermediación financiera colaboró con el beneficio en R$ 2,8 mil millones en 2020.

El resultado recurrente de R$ 8,0 mil millones en 2020 se mantuvo estable en comparación con 2019, que fue de R$ 8,1 mil millones. El resultado recurrente excluye las operaciones de desinversión de la cartera de renta variable y las provisiones para riesgo de crédito, entre otras.

Los gastos de personal en 2020 (que incluyen salud y bienestar) fueron del orden de R$ 2 mil millones, mismo nivel de 2019.

Desembolsos – Los desembolsos de BNDES totalizaron R$ 64,9 mil millones, lo que representa un aumento del 17 % en comparación con 2019. En la mirada del desembolso por sectores, se destaca el aumento de la financiación para Comercio y Servicios, con un total de R$ 10,3 mil millones y un aumento del 66 % con relación a 2019, impulsado por medidas anticíclicas para combatir la crisis del Covid-19. Otro sector destacado fue la infraestructura, con R$ 24,8 mil millones en desembolsos. De esta cantidad de infraestructura, los subsectores de energía (R$ 15,8 mil millones) y el transporte por carretera y ferrocarril (R$ 5,9 mil millones) lideraron los volúmenes de operaciones.

Salud – Con la llegada de la pandemia a Brasil, BNDES tuvo un papel relevante en el sector de la salud, apoyando desde la primera línea del combate al Covid-19 hasta la salud financiera de las empresas del sector. Entre los R$ 155,4 mil millones de la acción total de BNDES contra el coronavirus, un valor actualizado hasta marzo, se apoyaron 1,7 mil equipos médicos, 2,9 mil camas dedicadas a la pandemia y 4 millones de pruebas de diagnóstico para el Covid-19.

BNDES colaboró con el Gobierno Federal en el lanzamiento de productos especiales para hacer frente a la crisis, entre ellos el PESE (Programa de Apoyo de Emergencia al Empleo), FGI PEAC (Programa de Acceso al Crédito de Emergencia) y acciones específicas para el sector de la salud. Además, se lanzó el Matchfunding Salvando Vidas, un innovador modelo de financiación colectiva en el que BNDES duplicó cada apoyo financiero de personas y empresas, ayudando al Sistema Único de Salud (SUS) en todo Brasil.

MiPyME – Mientras que el apoyo general de BNDES benefició a unos 466 mil clientes (que emplean a más de 10 millones de personas), las medidas de emergencia para combatir los efectos del Covid-19, como FGI PEAC, PESE y PEAC Maquininhas dieron aliento a 393 mil empresas. De este total, la mayor parte en valores, número de empresas apoyadas y puestos de trabajo fueron pequeñas y medianas empresas.

Los desembolsos de BNDES (sin contar las medidas de emergencia) apoyaron a 134 mil empresas el año pasado, de las cuales 58 mil se destinaron a nuevos prestatarios, que no habían accedido al Banco durante al menos los últimos seis años. Por primera vez desde 1995, cuando comenzaron a calcularse estos datos, los desembolsos de BNDES a las MiPyME fueron superiores a todos los demás para otros clientes bancarios, alcanzando la marca del 52 %. Estos desembolsos a las MiPyME alcanzaron los R$ 34,1 millones el año pasado, un 27 % más que el año anterior.

Fábrica de proyectos – La cartera de proyectos de privatización de BNDES alcanzó 121 activos (44 federales, 69 estatales y 8 municipales). En total, se estima R$ 223 mil millones en capital movilizado (inversión y concesiones). En comparación con 2019, la cartera aumentó un 112 % en la cantidad de proyectos y un 27 % en el volumen de capital.

En 2020, se llevaron a cabo subastas y contrataciones de proyectos de alumbrado público, saneamiento y energía eléctrica. Entre los principales aspectos destacados que se agregaron a la Fábrica de Proyectos de BNDES en el último semestre se encuentran la mayoría de los 45 proyectos relacionados con el medio ambiente, en concesiones de parques y bosques.

Activos – Los activos del sistema BNDES totalizaron R$ 778,3 mil millones el 31 de diciembre de 2020, lo que muestra un aumento de R$ 50,2 mil millones en el año (6,9 %). El aumento se debió principalmente a la apropiación de variación cambiaria e intereses de la cartera de crédito y transferencias de R$ 43,1 mil millones; el aumento de R$ 35,8 mil millones en operaciones de reporto (disponibles de terceros) como resultado de la actuación de BNDES como dealer en el Banco Central; la valorización de la cartera de empresas no afiliadas en R$ 4,9 mil millones; y la entrada neta de recursos FAT de R$ 4 mil millones.

Estos factores fueron mitigados por la transferencia de la totalidad del saldo de R$ 20,7 mil millones del Fondo PIS/PASEP a FGTS en el segundo trimestre; y por la amortización ordinaria al Tesoro Nacional en la cantidad de R$ 16,0 mil millones.

Las sumas recibidas del Tesoro Nacional en el marco del PESE (Programa de Apoyo de Emergencia al Empleos) y del PEAC (Programa de Acceso al Crédito de Emergencia totalizaron R$ 9,8 mil millones en recursos invertidos.

La cartera de crédito y reembolsos, neta de provisión, totalizó R$ 446,9 mil millones, lo que representa el 57,4 % del total de activos al 31 de diciembre de 2020, con un aumento del 1,2 % en comparación con el saldo del 31 de diciembre de 2019. La apropiación de la variación cambiaria e intereses se vio mitigada por el rendimiento neto de la cartera y la provisión para riesgo de crédito registrada en el período.

La morosidad de más de 90 días disminuyó de 0,84 % el 31 de diciembre de 2019 (excluyendo operaciones con el honor del Gobierno Federal) a 0,01 % el 31 de diciembre de 2020, volviendo al nivel de 2013 y cayendo por debajo de la morosidad promedio del Sistema Financiero Nacional (2,12 % el 31 de diciembre de 2020). Se mantuvo la buena calidad de la cartera de crédito y reembolsos, con el 91,9 % de sus operaciones clasificadas en niveles de riesgo entre AA y C al 31 de diciembre de 2020. Este porcentaje sigue siendo superior al registrado por el Sistema Financiero Nacional, que era del 91,0 % al 30 de septiembre de 2020 (última información disponible).

El índice de renegociación alcanzó el 51,26 % de los créditos el 31 de diciembre, fuertemente afectado por el standstill en el segundo trimestre, que alcanzó el 43 % de la cartera total. Esta medida se tomó al comienzo de la pandemia en Brasil, cuando los impactos del Covid-19 en el flujo de caja de las empresas aún eran impredecibles. Solo con esta suspensión de pagos, BNDES benefició a empresas que empleaban a unos 2,5 millones de personas.

La cartera de participaciones accionarias (incluye participaciones en afiliadas y no afiliadas) totalizó R$ 81,8 mil millones a valor razonable. La posición representa una disminución del 32,3 % en el año, debido a las enajenaciones de acciones (R$ 45,4 mil millones), en particular de Petrobras, Vale y Suzano, mitigada por la valoración de las inversiones en no afiliadas (R$ 7,9 mil millones), principalmente de Vale y Suzano.  Las desinversiones realizadas durante el cuarto trimestre totalizaron un resultado bruto de R$ 7,6 mil millones (R$ 4,8 mil millones netos).

Fuentes de recursos – Al 31 de diciembre de 2020, FAT y Tesoro Nacional representaban el 40,5 % y el 25,1 %, respectivamente, de las fuentes de recursos de BNDES. El monto adeudado por BNDES al Tesoro Nacional alcanzó R$ 195,3 mil millones el 31 de diciembre de 2020 (de este total, R$ 36,8 mil millones están representados por Instrumentos Elegibles para Capital Principal), mostrando una reducción del 2,2 % en comparación con el cierre de 2019. La disminución se debió a pagos ordinarios por el monto de R$ 16,0 mil millones. No hubo liquidaciones tempranas en el 2020.

El FAT se mantuvo la principal fuente de recursos de BNDES. En 2020, R$ 17,8 mil millones de FAT se unieron y el volumen de recursos del fondo con el Banco totalizó R$ 315,0 mil millones el 31 de diciembre.

El saldo de adquisiciones externas ascendió a R$ 35,4 mil millones al 31 de diciembre de 2020, lo que representa un aumento del 23,1 % en comparación con el 31 de diciembre de 2019. Esta cantidad aumentó, debido principalmente a la entrada de recursos (R$$ 4,6 mil millones) y la apropiación de la variación cambiaria (R$ 8,2 mil millones), mitigada por la amortización contractual (R$ 6,3 mil millones).

Patrimonio neto – El patrimonio neto aumentó de R$ 104,8 mil millones al cierre de 2019 a R$ 113,0 mil millones al 31 de diciembre de 2020. La ganancia neta de R$ 20,7 mil millones fue mitigada por el ajuste negativo de la valoración patrimonial (en particular participaciones en empresas no afiliadas) y el registro de los dividendos obligatorios mínimos de R$ 4,9 mil millones.

Límites prudenciales – Base para el cálculo de los límites prudenciales establecidos por el Banco Central, el Patrimonio de Referencia totalizó R$ 194,5 mil millones el 31 de diciembre de 2020 (en comparación con R$ 191,7 mil millones al 31 de diciembre de 2019). El índice de Basilea se mantuvo en una posición cómoda, pasando del 36,8 % a finales de diciembre de 2019 al 41,2 % en diciembre de 2020, por encima del 9,25 % requerido por el BC.

Eventos posteriores-algunas–Algunas iniciativas en enero y febrero tendrán un impacto en los futuros balances del Banco, principalmente las desinversiones en acciones emitidas por Vale (venta total) y la anticipación de recursos con el Tesoro Nacional de R$ 38 mil millones. La posibilidad de devolver el saldo remanente, que incluye los instrumentos elegibles para capital principal, se analizará en el contexto de la reciente sentencia del Tribunal de Cuentas de la Unión (TCU).

Sobre BNDES – Fundado en 1952 y actualmente vinculado al Ministerio de Economía, BNDES es el principal instrumento del Gobierno Federal para promover inversiones de largo plazo en la economía brasileña.  Sus acciones se centran en el impacto socioambiental y económico en Brasil. El Banco ofrece condiciones especiales para las micro, pequeñas y medianas empresas, además de líneas de inversiones sociales, orientadas a la educación y salud, la agricultura familiar, el saneamiento básico y el transporte urbano.  En situaciones de crisis, el Banco actúa de forma anticíclica.

Los estados financieros completos de BNDES y sus subsidiarias están disponibles en el portal de Relaciones con Inversores de BNDES en internet.

 

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