BNDES | Relatório Anual 2021

Diante do contexto dos últimos anos, um risco que se acentua é o das mudanças climáticas. O crescimento econômico tem que estar alinhado à contenção do aumento e à estabilização da temperatura do planeta, e à promoção dos objetivos de desenvolvimento sustentável (ODS) pactuados pelo Brasil e pelos demais países-membros da Organização das Nações Unidas (ONU).

Mais do que uma preocupação ética, o desenvolvimento sustentável é fundamental para o sucesso e a continuidade dos negócios das empresas, trazendo à tona questões relacionadas à mudança do clima, à gestão eficiente de recursos naturais como a água, ao gerenciamento das cadeias de suprimentos, ao relacionamento com os trabalhadores e à construção de uma cultura corporativa que gere confiança e promova a inovação.

Fundamentais em sua atuação emergencial, como ficou evidente durante a pandemia, os bancos de desenvolvimento estão na linha de frente da identificação dos desafios e dos entraves ao crescimento econômico, e na busca de soluções para melhorar a qualidade de vida da população e enfrentar as mudanças climáticas.

O planejamento estratégico definiu como visão de futuro para o BNDES ser o banco do desenvolvimento sustentável brasileiro. As missões da instituição estão relacionadas aos ODS. O apoio às micro, pequenas e médias empresas (MPME), por exemplo, visa proporcionar empregos, produtividade e competitividade, contribuindo para promover o “trabalho decente e crescimento econômico” e a “redução das desigualdades”. O estímulo à educação básica e à qualificação profissional, presente na agenda do Banco para a educação, é uma forma consagrada de reduzir a pobreza. Temas como a construção de infraestruturas resilientes, a promoção da industrialização inclusiva e sustentável, e o fomento à inovação permanecem relevantes na estratégia da instituição.

As missões do BNDES estão alinhadas também à transição para a economia de baixo carbono, com foco na ampliação das energias renováveis, no desenvolvimento do mercado de carbono e no fomento a operações de setores produtivos com impacto ambiental positivo. No saneamento, o Banco vem atuando com o Governo Federal e entes subnacionais para criar mecanismos e canalizar recursos, públicos e privados, para impulsionar o investimento em áreas com baixa viabilidade. Em setores como resíduos sólidos urbanos e mobilidade urbana, fundamentais para tornar cidades e comunidades mais sustentáveis, a instituição tem contribuído ainda para a estruturação de projetos, suprindo uma carência histórica.

A grande capacidade de articulação do Banco – que possibilita ações coordenadas com as diferentes esferas de governo, outras instituições financeiras, fundos internacionais e organismos multilaterais – potencializa sua atuação. Essas parcerias ampliam a disponibilidade de funding e promovem o compartilhamento de riscos. Com isso, a instituição ganha cada vez mais importância também no contexto internacional como catalisadora de ações voltadas ao desenvolvimento sustentável.

Esse movimento é complementado pela diversificação das soluções e formas de atuar do BNDES, que, para além do crédito, segue se destacando na estruturação de projetos, na concessão de garantias, nos investimentos em fundos e na emissão de títulos verdes. Paralelamente, a transformação digital e o desenvolvimento de soluções em parceria com agentes financeiros e fintechs vêm aproximando a instituição de MPMEs e empreendedores, com impacto direto na geração de emprego e renda.

A avaliação dessas e de futuras ações do Banco, demonstrando seus resultados e impactos para a sociedade brasileira, é fundamental, e este relatório é um dos instrumentos para dar transparência a eles.

Como instância máxima de governança do BNDES, reforçamos nosso comprometimento com a estratégia desenhada e com a visão de futuro de “ser o banco do desenvolvimento sustentável brasileiro”. Convidamos os leitores a conhecer o percurso feito pelo BNDES no ano de 2021, detalhado nos objetivos e ações estratégicas apresentados nesta publicação. Ela é parte de nosso compromisso com a transparência e com uma comunicação mais direta com a sociedade

Conselho de Administração
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Nesse contexto, avançamos em linha com compromissos assumidos junto ao Pacto Global e os dez princípios universais propostos nas áreas de direitos humanos, trabalho, meio ambiente e anticorrupção. Queremos, podemos e iremos trabalhar de forma mais aberta e inovadora, transformando essa instituição no grande ecossistema de desenvolvimento sustentável do país, além de indutor de novos mercados e oportunidades.

VENTOS ASG – A história marcará esse período como de convergência à urgência das questões socioambientais e de rupturas na adoção de novas tecnologias. Momento em que redes sociais de suporte se solidificaram com a aceleração exponencial da revolução socioambiental. Uma verdadeira explosão de oportunidades ancoradas na filosofia ASG em que o Brasil é, por vocação, protagonista.

Em 2021, a nossa agenda estratégica caminhou nesse sentido. Consolidamos programas de conservação e recuperação de florestas, como o Floresta Viva, posicionando o BNDES, não como monopolista de boas causas, mas como um agente parceiro que estimula iniciativas junto ao mercado. É um primeiro passo que não se limita à filantropia, mas também à exploração de novas possibilidades de retorno a projetos de proteção, mensuração e comercialização de ativos intangíveis, como o Pagamento por Serviços Ambientais (PSA).

Também colocamos o Banco no rol de instituições financeiras participantes da COP26, em Glasgow, onde colaboramos para que o governo do Brasil se posicionasse na linha de frente para o avanço da regulamentação de um mercado único de créditos de carbono. Está na estratégia do BNDES junto a seus pares internacionais a promoção de um pensamento único e global sobre soluções que reduzam emissões de gases em todo o nosso planeta.

MPMEs – Ao longo do ano, o apoio às micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) esteve no foco de nossa agenda, ancorado nos seguintes objetivos: (i) ampliação da nossa rede de distribuição, que conta hoje com mais de sessenta agentes, via parcerias com cooperativas, bancos regionais, fintechs e bancos de nicho, em adição aos bancos comerciais; (ii) desenvolvimento de instrumentos alternativos, tais como fundos voltados à inovação, de venture capital e fundos garantidores que aumentem a alocação dos recursos do Banco na última milha do risco de MPMEs.

Foram mais de 129 mil MPMEs e pessoas físicas apoiadas em operações de crédito e garantia. Cumprimos grande parte das metas para o ano, fortalecendo e estruturando nossa atuação para aumentar ainda mais nosso impacto na geração de desenvolvimento sustentável.

Medidas adotadas em caráter emergencial durante a pandemia, como o Programa Emergencial de Acesso a Crédito (FGI-Peac), responsável por irrigar a nossa economia com cerca de R$ 92 bilhões em crédito a MPMEs, também demonstraram a relevância dos fundos garantidores para esse nicho. Isso nos trouxe lições importantes que apontam para a perenização dessas ferramentas na estratégia do Banco.

RECICLANDO CAPITAL – Em 2021, em linha com nossa estratégia de desinvestimentos, vendemos mais de R$ 20 bilhões de nossa carteira de participações e debêntures. Como resultado, ficamos com uma composição de ativos menos exposta à volatilidade do mercado de ações. Mais do que isso, estamos realizando uma grande reciclagem de capital redirecionando recursos alocados em empresas maduras para o fomento de setores da economia ainda em nascimento.

Foi nesse sentido que criamos novos fundos, como o de Internet das Coisas (IoT) e os de investimento em direitos creditórios (FDIC), que direcionam crédito a pequenas empresas por meio de maquininhas e marketplaces, entre outras iniciativas inovadoras.

FABRICANDO PROJETOS – Na infraestrutura, consolidamos o BNDES como o maior banco de desenvolvimento estruturador de concessões, PPPs e privatizações do mundo, com uma carteira de mais de 150 projetos e superior a R$ 300 bilhões em capital mobilizado.

No saneamento, são mais de 10 milhões de brasileiros que passarão a ter acesso a água e esgoto a partir dos compromissos firmados em contratos desenvolvidos por nossa Fábrica de Projetos. Agora é hora de elevar os investimentos em projetos de resíduos sólidos urbanos e de mobilidade, capazes de melhorar significativamente a vida dos brasileiros.

Também avançamos na consolidação do project finance no sistema financeiro brasileiro, elevando o número de players a partir da assunção de novos riscos, condizentes com nosso papel de banco de desenvolvimento. Nosso foco está na atração de funding compartilhando riscos por meio de empréstimos securitizados e sindicalizados, impulsionando a participação do mercado privado e de capitais.

GOVERNANÇA – Toda a agenda ASG (ambiental, social e de governança) é prioritária. Mas entendemos que a governança tem sido a pedra fundamental da nossa reconstrução. Sem um “G” maiúsculo, qualquer agenda de desenvolvimento econômico, social ou ambiental ficará comprometida. Torna-se fundamental darmos continuidade à melhoria do ambiente de governança que conquistamos no Brasil ao longo dos últimos anos, seja na perspectiva pública ou privada.

Este relatório anual, cuja integridade eu asseguro, é resultado de uma reflexão coletiva que envolveu todas as áreas e diversas instâncias decisórias do BNDES, além de consultas externas. Sua última edição, de 2020, foi premiada com o primeiro lugar do 23º Prêmio Abrasca – Relatório Anual, na categoria “empresas fechadas”. Esse reconhecimento evidencia os esforços que o Banco vem fazendo para se tornar cada vez mais transparente e aberto.

Esperamos que tenham uma ótima leitura e possam conhecer um pouco mais sobre nossa estratégia, governança e atuação nas páginas seguintes.

Gustavo Montezano
Presidente do BNDES