Integridade: nosso compromisso com o Brasil
Integridade é o que nos move e o que garante que cada decisão do BNDES seja um passo para um Brasil melhor.
Isso se reflete na promoção de práticas que reforcem a confiança da sociedade e garantam que cada decisão tomada esteja alinhada aos mais altos padrões de governança, assegurando que cada recurso público investido pelo BNDES seja aplicado de forma correta, transparente e sustentável.
A seguir, você encontra tudo sobre nossas ações de Integridade, políticas e canais para fortalecer uma cultura íntegra e prevenir qualquer forma de corrupção. Porque, para nós, desenvolvimento só faz sentido se for feito com integridade.
Como a integridade guia nossas práticas
Integridade é agir certo, mesmo quando ninguém está olhando. É garantir que cada real investido gere impacto positivo para o Brasil.
Aqui no BNDES, integridade é a base da nossa atuação e significa garantir que nossos processos, decisões e relacionamentos sejam conduzidos com transparência e respeito às leis e aos valores que defendemos.
Como isso acontece na prática?
- Decisões transparentes: nossa governança é sólida, com conselhos e comitês que asseguram que tudo seja feito de forma correta.
- Políticas que protegem o Brasil: Código de Ética, Conduta e Integridade, Política de Integridade e Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo são algumas das normas que temos para atuar de forma íntegra.
- Monitoramento constante: avaliamos riscos e criamos controles para evitar irregularidades antes que elas aconteçam.
- Canal de denúncia anônimo e seguro: qualquer pessoa pode reportar condutas ilícitas com garantia de anonimato e proteção contra retaliação.
- Cultura viva: promovemos treinamentos, campanhas e materiais educativos para que a integridade seja um valor compartilhado entre todas as pessoas que fazem parte do BNDES ou que se relacionem com o Banco – mais informações nos Relatórios Anuais Integrados do BNDES, na seção “Capacitações”.
O BNDES tem diversas normas e orientações que ajudam a garantir que tudo seja feito com responsabilidade e integridade.
Essas ações fazem parte do Programa de Compliance do BNDES, que reúne princípios, mecanismos e práticas para prevenir, detectar e corrigir desvios, fraudes e corrupção, fortalecendo a confiança da sociedade e garantindo que cada decisão seja tomada com segurança e respeito às leis.
Como a integridade se constrói em conjunto, temos outros normativos internos que sustentam nossas práticas. Conheça os principais:
- O Código de Ética, Conduta e Integridade do Sistema BNDES, que orienta comportamentos, define limites e estabelece os valores que devem guiar todas as nossas decisões e relacionamentos.
- A Política de Integridade, que mostra como o Banco espera que as atividades sejam feitas no dia a dia: com honestidade, respeito e compromisso. Ela ajuda a cultivar uma cultura baseada na integridade e transparência, tanto para quem trabalha no BNDES quanto para quem se relaciona com ele.
- A Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, que explica como o Banco deve agir para identificar e comunicar situações suspeitas. Ela também orienta como conhecer melhor as pessoas e empresas com quem o BNDES se relaciona, ajudando a evitar riscos e proteger a instituição.
- A Política de Prevenção e Enfrentamento à Discriminação e ao Assédio, que formaliza o nosso posicionamento institucional sobre esses temas e estabelece um sistema integrado para prevenir, identificar e tratar situações que violem a dignidade das pessoas no ambiente de trabalho.
- A Política de Responsabilidade Socioambiental e Climática, que indica o que precisamos fazer para garantir que nossas operações promovam desenvolvimento sustentável, respeitando direitos humanos, meio ambiente e clima.
- A Política Corporativa de Gestão de Risco Operacional, que identifica, avalia e mitiga riscos operacionais, conduzindo os nossos processos para que cada decisão seja segura, transparente, responsável e eficiente.
Para conhecer o conteúdo completo desses e de outros documentos relacionados à integridade no Banco, acesse a página Estatutos, Código e Políticas, no site de Relações com Investidores do BNDES.
Assim, o BNDES assegura que integridade não seja apenas um discurso, mas uma prática presente em todas as áreas e operações.
Como cuidamos dos nossos relacionamentos
Relacionamentos responsáveis protegem o Brasil, fortalecem a confiança da sociedade nas nossas atividades e garantem que cada parceria siga os mesmos valores que nos movem.
Quando o BNDES se relaciona com outras pessoas ou empresas, é feita uma análise cuidadosa para entender os riscos envolvidos. Se for necessário, o Banco pode aplicar medidas extras de controle ou até decidir não seguir com o relacionamento.
Antes de contratar ou indicar pessoas para cargos da alta liderança, como diretoria, conselhos e comitês, o BNDES faz uma checagem de antecedentes (conhecida como background check). Isso ajuda a garantir que essas pessoas tenham um histórico alinhado com os valores do Banco.
Além disso, o BNDES tem regras claras sobre ética, conduta e integridade, que valem para toda as pessoas que fazem parte do Sistema BNDES: da alta liderança a participantes do Programa de Estágio. Também são realizadas ações de comunicação e treinamentos contínuos para reforçar o que é esperado de cada pessoa e como agir com integridade no dia a dia.
Um dos pilares mais importantes da integridade no relacionamento com terceiros é a diligência de integridade, especialmente o processo chamado Conheça seu Cliente (Know Your Customer – KYC). Ele serve para entender melhor quem está pedindo financiamento, de onde vêm seus recursos e como é formado seu patrimônio – o que é essencial para as ações de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Para isso, o Banco segue algumas rotinas:
- Questionário sobre integridade: quem pede financiamento responde perguntas sobre seus controles contra corrupção, fraudes e outros ilícitos.
- Exigência de programa de integridade efetivo: para as novas contratações de instituições de grande porte, o questionário de integridade é usado para avaliarmos a efetividade de seus programas de integridade. Caso o resultado fique abaixo dos parâmetros mínimos e nada seja feito pela empresa para melhorar esse quadro, ela ficará impedida de operar com o BNDES.
- Documentos e declarações: são exigidas certidões que comprovem que a empresa ou seus representantes não estão envolvidos em investigações ou processos por corrupção, fraudes ou outros crimes.
- Consultas em cadastros oficiais: o BNDES verifica se a empresa está em listas nacionais e internacionais de organizações punidas ou impedidas de contratar com o poder público, como CEIS e CNEP, por exemplo.
- Verificação de sócios e administradores: o Banco identifica quem são os donos e gestores da empresa. Caso exista envolvimento de pessoas politicamente expostas (PEPs), aplica controles de integridade adicionais para minimizar possíveis riscos de influência.
Em todos os seus contratos, o BNDES possui cláusulas que reforçam o compromisso com a integridade e exigem que a empresa beneficiária:
- não pratique atos de corrupção;
- comunique qualquer situação relevante relacionada ao tema; e
- assuma o compromisso de agir com honestidade e justiça.
Em financiamentos para exportação de serviços de engenharia, é assinado um termo de compliance. Nele, exportador e importador declaram que seguem as leis e regras anticorrupção. Se não cumprirem, podem sofrer penalidades.
Depois da contratação, o BNDES acompanha a operação para monitorar riscos e identificar situações que possam:
- atrapalhar o andamento do projeto;
- prejudicar o pagamento do financiamento; ou
- afetar os investimentos feitos.
E no caso das operações indiretas?
Para ampliar o acesso a crédito e soluções de garantia, principalmente para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) e pequenos produtores rurais em todo o país, o BNDES realiza operações indiretas por meio de uma rede de cerca de 80 agentes financeiros credenciados. Bancos comerciais, bancos de desenvolvimento, bancos cooperativos, cooperativas de crédito e bancos de montadora estão entre os principais participantes dessa rede.
Essa capilaridade permite que empresas e produtores encontrem, em suas próprias regiões, parceiros preparados para oferecer condições competitivas, agilidade e produtos alinhados às suas necessidades de investimento.
Ao estabelecer e manter o relacionamento com os agentes financeiros, o BNDES adota as seguintes ações, entre outras, para assegurar o alinhamento, a performance e a qualidade da atuação dessa rede:
- analisa a reputação, imagem e integridade da instituição;
- solicita informações sobre os administradores, certidões negativas de tributos e declarações sobre pessoas politicamente expostas (PEPs); e
- exige a política da instituição contra a lavagem de dinheiro.
O BNDES também oferece treinamentos gratuitos sobre as principais linhas de financiamento para as MPMEs, por meio do Trein@ BNDES, explicando os critérios, condições e procedimentos para acessar os recursos do Banco. Nessas ocasiões, também são abordados temas de integridade, com apoio de documentos como o Código de Ética, Conduta e Integridade e a Política Corporativa de Integridade.
Para acessar o Trein@ BNDES ou outros links que possam te interessar, clique aqui.
Licitações e contratações externas também são monitoradas
Como empresa pública, o BNDES segue as leis que regulam as compras feitas pelo Governo e tem regras próprias que orientam como agir com ética e integridade nos processos de licitação e contratação.
Quem participa desses processos deve seguir padrões éticos, respeitando os princípios e diretrizes definidos na Política Corporativa de Integridade. Isso significa que todas as ações devem ser feitas com transparência, explicando claramente o que foi feito e por qual motivo, sempre usando os canais previstos na lei para dar essa visibilidade.
Nosso compromisso contra Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (LDFT)
Integridade é a nossa defesa contra crimes que ameaçam o desenvolvimento do Brasil.
Por trás de cada operação do BNDES existe um compromisso firme: proteger a economia e a sociedade contra práticas ilícitas.
Lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo não são apenas crimes financeiros, mas ameaças que colocam em risco vidas, negócios e o futuro do país.
Ao analisar a estrutura dos clientes e monitorar a origem dos recursos que circulam pelo Banco, garantimos que o Banco não seja utilizado para legalizar dinheiro de crimes. É por isso que, no BNDES, integridade significa vigilância constante:
- Definimos diretrizes para prevenir e combater esses riscos, em conformidade com a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Lei nº 9.613/1998) e as normas do Banco Central.
- Utilizamos controles e análises para identificar sinais de irregularidade antes que eles se tornem problemas.
- Reportamos operações suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), cumprindo nossa obrigação legal e ética.
- Treinamos equipes e parceiros para reconhecer riscos e agir corretamente.
- Disponibilizamos um canal seguro para denúncias, on-line e anônimo, o Fala.Br.
Para quem está de fora, pode parecer “excesso de burocracia”, mas é assim que fortalecemos a confiança da sociedade em nossas operações e contribuímos para um país mais seguro.
E como o BNDES participa de diversas iniciativas com órgãos internacionais e ajuda muitas empresas a expandirem seus negócios para o exterior, nós temos que comprovar para o mundo que adotamos regras rigorosas para evitar crimes financeiros e proteger a sociedade, reforçando o comprometimento do Banco com a integridade.
Uma das maneiras de fazer isso é mantendo atualizado o Questionário Wolfsberg, um documento usado por bancos e instituições financeiras de diversos países para avaliar as práticas internas de PLDFT. Funciona como uma lista de perguntas que ajuda a verificar se os nossos controles internos estão alinhados às melhores práticas globais.
Ao publicar o Questionário Wolfsberg, mostramos de forma transparente como nossos mecanismos de proteção funcionam para bloquear o uso do banco em crimes financeiros. É a nossa garantia para a sociedade e para parceiros internacionais de que o BNDES possui barreiras sólidas contra a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo.
Para acessar o Questionário Wolfsberg ou outros links que possam te interessar, clique aqui.
O que o BNDES faz em casos de suspeita de corrupção ou outros crimes?
Integridade significa agir imediatamente e com firmeza para proteger nosso país.
No BNDES, não há espaço para práticas ilícitas. Aplicamos rigorosamente a Lei Anticorrupção e a Lei de Improbidade Administrativa, responsabilizando pessoas e empresas envolvidas em irregularidades. Nosso compromisso é garantir que qualquer violação seja tratada com seriedade, preservando a confiança da sociedade.
Se a suspeita for sobre uma pessoa que trabalha no BNDES, o caso pode ser analisado por meio de processos éticos e disciplinares, sempre respeitando o direito à ampla defesa e ao contraditório. Se for comprovado, podem ser aplicadas punições como advertência, suspensão ou até demissão.
Se a suspeita for sobre uma empresa parceira, o Banco pode abrir uma investigação com base na Lei Anticorrupção. Nesse caso, as penalidades podem incluir multa e a divulgação pública da decisão.
Quando a dúvida é sobre Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo, o nosso papel é comunicar as atividades suspeitas ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
Transparência e prestação de contas
Transparência é nossa forma de honrar a confiança da sociedade no BNDES e de mostrar, com clareza, como trabalhamos para o Brasil.
A transparência é um valor inegociável. Publicamos relatórios anuais sobre nossas práticas de integridade, governança e resultados, disponíveis para consulta pública.
Além disso, mantemos informações atualizadas no Portal da Transparência e atendemos à Lei de Acesso à Informação (Lei nº 12.527/2011), por meio do Serviço de Informação ao Cidadão (SIC) no BNDES.
Para acessar os relatórios e indicadores sobre transparência no BNDES ou outros links que possam te interessar, clique aqui.
Integridade é uma construção coletiva
Integridade se fortalece quando caminhamos juntos, e o BNDES segue lado a lado com quem transforma o Brasil.
Um Brasil melhor não se constrói sozinho. Por isso, O BNDES apoia e participa de várias iniciativas coletivas e parcerias voltadas à promoção da integridade:
- Acordo de cooperação técnica com a Febraban e a Polícia Federal
- Acordo de cooperação técnica com a CGU
Outros links de interesse
- Estatutos, Código e Políticas do Sistema BNDES
- Questionário Wolfsberg do BNDES
- Estrutura de gestão e organograma do BNDES
- Relatórios anuais integrados do BNDES
- Trein@ BNDES, os treinamentos gratuitos sobre as principais linhas de financiamento para MPMEs.
- Relatórios e indicadores sobre Transparência no BNDES
- Acesso à informação
- Faça a sua denúncia
- Portal de Dados Abertos do BNDES
- Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)