Fundos de Crédito para MPMEs
Para ampliar o crédito às micro, pequenas e médias empresas e empresários individuais, o BNDES inovou e decidiu aportar até R$ 4 bilhões em fundos que ofereçam crédito a esses negócios, driblando dificuldades normalmente enfrentadas por esse perfil de cliente.
Os recursos podem chegar aos empreendedores por canais alternativos aos bancos tradicionais, podendo atender inclusive aqueles não têm conta em banco.
O crédito pode ser contratado em plataformas 100% digitais, representadas por maquininhas de vendas, marketplaces ou fintechs, com ganhos potenciais em agilidade de análise, diversidade de opções de garantias e menos burocracia na contratação, por exemplo.
Veja os fundos já em funcionamento:
Os seguintes fundos já foram contratados pelo BNDES. Veja as plataformas digitais onde solicitar o crédito:
Fundo |
Fintech / Plataforma |
Site |
|
| 1 | Fundo de Investimento em Direitos Creditórios CashMe-Plural | CashMe | https://www.cashme.com.br/ |
| 2 | SRM Exodus PME Fundo de Investimento em Direitos Creditórios | - Trusthub - SRM |
https://www.trusthub.com.br/home/antecipacao https://www.srmasset.com/operacoes-de-credito/capital-de-giro/ |
| 3 | Captalys MPME Fundo de Investimento em Direitos Creditórios | Tomático | https://www.tomatico.com.br/ |
| 4 | Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Cielo Receba Mais | Cielo | https://www.cielo.com.br/emprestimorecebamais/ |
| 5 | Brasil Microcrédito Impacto Social Fidc | SumUp | https://sumup.com.br/emprestimo/ |
Sobre a Chamada Pública de Seleção de Fundos
Em 2020, o BNDES lançou a Chamada Pública para Seleção de Fundos de Crédito para MPMEs, com o objetivo de reforçar o crédito aos pequenos negócios frente à crise da pandemia e como ação estruturante de apoio.
O Banco decidiu aportar até R$ 4 bilhões em fundos que oferecessem crédito aos pequenos negócios de forma inovadora e por canais alternativos e digitais.
Os fundos foram selecionados através de Chamada Pública, que recebeu propostas até o dia 10.06.2020. Foram recebidas 73 propostas, avaliadas de acordo com os critérios e procedimentos definidos no edital da Chamada Pública.
O BNDES pode ter uma participação de até 90% do capital de cada fundo, observado o limite de R$ 500 milhões de cada.
Resultado final
Após o processo de análise dos critérios de elegibilidade e priorização das propostas de fundos recebidas, conforme as regras estabelecidas no edital da Chamada Pública, publicado em 06 de maio de 2020, foram definidos os seis primeiros classificados por modalidade:
| Fundo originador | Originadora | |
|---|---|---|
| 1 | Pagseguro BNDES Fundo de Investimento em Direitos Creditórios | Pagseguro Internet S.A. |
| 2 | Brasil Microcrédito Impacto Social Fidc | SumUp Soluções de Pagamento Brasil Ltda |
| 3 | FIDC CIELO E BNDES | Cielo S.A. |
| 4 | SOMA II FIDC | Stone Pagamentos S.A. |
| 5 | Magalu I Fundo De Investimento Em Direitos Creditórios | Magazine Luiza S.A. |
| 6 | Fundo de Investimento em Direitos Creditórios MPME Integral B2W | B2W Companhia Digital + Ame Digital Brasil Ltda. |
| Fundo PME | Gestora | Fintechs | |
|---|---|---|---|
| 1 | Fundo de Investimento em Direitos Creditórios BNDES CASHME-PLURAL | BRPP Gestão de Produtos Estruturados Ltda. | CashMe |
| 2 | BSA FIC FIDC | Solis Investimentos Ltda + Augme Capital Gestão de Recursos Ltda | Nexoos, Monkey Omiexperience, BLU e Provi |
| 3 | FIC-FIDC BNDESPAR XP | XP Vista Asset Management Ltda | Aquio e One7 |
| 4 | LIBRA Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios – FIDC | Captalys Gestão Ltda | Tomatico |
| 5 | SRM Exodus PME Fundo De Investimento Em Direitos Creditórios | Nova SRM Administração de Recursos e Finanças S.A. | Trusthub |
| 6 | FIDC BizCapital Finpass PME | Empírica Investimentos Gestão de Recursos Ltda + Gauss Capital Gestora de Recursos Ltda. | Finpass e Biz Capital |
Nos termos do edital, as propostas priorizadas serão submetidas às análises gerenciais e jurídicas, nos termos descritos no item 7 deste edital, conforme a ordem de priorização homologada, podendo ser realizadas, a critério da BNDESPAR, análises simultâneas de mais de uma proposta.
A BNDESPAR poderá submeter à fase de diligência todas as propostas priorizadas nos termos acima descritos; entretanto, só poderá subscrever cotas de até 10 (dez) Fundos, limitados a até 6 (seis) fundos por modalidade, que, se for o caso, serão contratados, observados os requisitos aplicáveis, após a conclusão da análise gerencial e jurídica da proposta e da aprovação do investimento pela alçada decisória competente.
A submissão dos fundos priorizados à etapa de análise jurídica e gerencial não garante que todas as propostas referentes a esses fundos serão analisadas.
A aprovação da contratação, pela BNDESPAR, dos fundos priorizados no âmbito deste edital deverá ser realizada em até 6 (seis) meses, contados a partir da data da divulgação da ordem de priorização no site do BNDES. tal prazo poderá ser prorrogado por até mais 3 (três) meses, a exclusivo critério da BNDESPAR.
Foi prorrogado até 01/08/2021 o prazo: (i) de duração da etapa de análise gerencial e jurídica e (ii) para aprovação da contratação, pela BNDESPAR, dos fundos selecionados no âmbito do Edital da referida Chamada.
Atenção, empreendedor: Informamos que o Edital de Chamada Pública para Seleção de Fundos de Crédito para MPMEs tem o objetivo de selecionar e contratar os Gestores ou Originadores de crédito que oferecerão crédito às MPMEs através de suas plataformas.
Se você é empreendedor em busca de crédito, solicitamos a gentileza de consultar os canais parceiros expostos na seção “Fundos em funcionamento” acima, para verificar a possibilidade de obtenção do crédito, que será analisado em conformidade com as políticas de crédito de cada parceiro.
Para obter informações sobre outras opções de financiamento oferecidas pelo BNDES, acesse a página especial das medidas emergenciais contra os efeitos do coronavírus. Também estamos à disposição para atendê-lo por meio de nossa Central de Atendimento.
Veja também
Edital - Chamada Pública
- Vídeo de apresentação e esclarecimento de dúvidas do Edital
- Edital para Chamada Pública de Fundos de Crédito para MPMEs (PDF - 155 kB)
- Roteiro de Informações (DOC - 131 kB)
- Minuta de Regulamento (PDF - 184 kB)
- Perguntas e respostas (PDF - 137 kB)
- Perguntas e respostas 2 (PDF - 168 kB)
- Perguntas e respostas 3 (PDF - 137 kB)
- Perguntas e respostas 4 (PDF - 145 kB)
- Perguntas e respostas 5 (PDF - 125 kB)
- Perguntas e respostas 6 (PDF - 143 kB)
- Nota de esclarecimento (PDF - 141 kB)